洗钱是什么？

为积极响应中国人民银行号召，充分发挥反洗钱宣传工作在维护金融安全、治理金融乱象、防范金融风险、保护老百姓“钱袋子”等方面的重要作用，推动反洗钱工作进一步深入开展，国投泰康信托有限公司于7月15日至8月15日开展反洗钱宣传月活动。我们将通过一系列深入浅出的讲解、生动突出的典型案例，让您了解反洗钱。

洗钱是一种将非法所得合法化的行为。洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质使其在形式上合法化的行为。不过洗钱用的可不是水，而是通过金融机构和看似正规的手段将“黑钱”洗白的过程。

根据我国《刑法》的有关规定，洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益，通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。比如，为犯罪分子提供银行账户、购买有价证券、转移资金等。

在大多数人印象中，应该只有做大买卖的人才有可能“洗钱”。事实上，反洗钱关乎于千家万户，与我们的日常经济生活密切相关。盗用他人身份信息、替他人转账提现、贪污腐败、恐怖融资、走私贩毒、地下钱庄等违法犯罪行为与反洗钱的较量时刻都在进行着，对社会稳定、人民生命财产安全等造成巨大危害。

洗钱是严重的经济犯罪行为，不仅破坏经济活动的公平公正原则，破坏市场经济有序竞争，损害金融机构的声誉和正常运行，威胁金融体系的安全稳定，而且洗钱活动与贩毒、走私、恐怖活动、贪污腐败和偷税漏税等严重刑事犯罪相联系，已对一个国家的政治稳定、社会安定、经济安全以及国际政治经济体系的安全构成严重威胁。因此,依法开展反洗钱工作对维护金融体系的稳健运行，维护社会公正和市场竞争，打击腐败，遏制洗钱上游犯罪等具有十分重要的意义。